Un CFD est également appelé contrat de différence. Il s’agit d’un produit dérivé utilisant un actif sous-jacent comme base. Les CFD vous permettent de trader sur le mouvement du prix des actifs financiers sous-jacents (tels que les indices, les actions, les cryptomonnaies et les matières premières).
Un CFD fonctionne comme un accord pour échanger la différence de valeur d’un actif entre le moment où le contrat est ouvert et le moment où il est fermé. Il est important de noter qu’avec un CFD, vous ne possédez jamais réellement l’actif ou l’instrument que vous avez choisi de trader, mais vous pouvez toujours réaliser un profit si le marché évolue en votre faveur, ou accuser une perte si le marché évolue contre vous.
De cette façon, un CFD vous permet de trader presque tous les actifs sous-jacents, y compris ceux qui sont considérés comme « rares » ou presque impossibles à trader. Un indice, par exemple, contient un grand nombre d’actions différentes, dont la propriété nécessiterait normalement une très grande dépense en capital. Les CFD vous offrent la possibilité de spéculer sur le prix d’un tel indice sans avoir à investir une grande quantité de capital. Au lieu de cela, vous choisissez précisément quelle somme vous souhaitez investir et vos profits ou pertes sont également relatifs au volume de votre position.
Une fois que vous fermez votre position, le profit ou la perte est calculé en déterminant la différence entre les cours d’ouverture et de clôture de la position de l’actif sous-jacent. Plus l’actif sous-jacent évolue dans la direction prévue, plus vous pouvez en tirer profit et vice versa.

Comment cela fonctionne-t-il ?
Un CFD est un produit à effet de levier, ce qui signifie que vous ne payez qu’une marge (garantie), qui correspond à une fraction de la valeur réelle de la position. L’utilisation de l’effet de levier signifie également que vous n’avez besoin de déposer qu’un petit pourcentage de la valeur totale du trade pour ouvrir une position. C’est ce qu’on appelle le « trading sur marge ». Le trading sur marge vous permet d’augmenter vos rendements, mais les pertes seront également amplifiées car elles sont basées sur la valeur totale de la position.
L’effet de levier vous permet essentiellement de trader des volumes plus importants avec une plus faible dépense en capital. Cela implique également que de petits mouvements de prix peuvent créer des profits élevés, mais aussi des pertes élevées.

Placer une position CFD
Avant d’ouvrir une position CFD, vous devez d’abord décider si vous souhaitez investir dans des prix à la hausse ou à la baisse pour l’actif sous-jacent. Une fois que vous ouvrez une position CFD, le changement de prix sera déterminé. À la clôture, la différence entre le prix à l’ouverture de la position et le prix à la clôture de la position sera calculée.

La différence multipliée par votre volume tradé détermine votre profit ou votre perte, selon si la valeur du CFD a augmenté ou baissé. Il est également important de noter qu’à moins que vous ne tradiez un contrat à terme sur certaines matières premières, les CFD n’ont pas de délai d’expiration.

Lots et Pips
Un CFD est toujours calculé en tailles de contrat. Cette taille de contrat illustre la mesure dans laquelle un actif est tradé. Un contrat standard, aussi appelé Lot, pour la paire de devises EUR/USD équivaut à un volume de 100 000 $. La prochaine étape importante est de connaître la valeur d’un Pip. Un Pip est la plus petite valeur comptable de l’actif sous-jacent. Pour la paire de devises EUR/USD, un Pip a une valeur de 0,0001.

Pertes et profits
Le profit ou la perte exact dépend à la fois du prix et de la taille du contrat. Chaque fois que vous tradez un CFD, vous avez affaire à des volumes élevés, qui sont calculés selon cette formule :

Prix acheteur/vendeur * Taille du contrat * Nombre de contrats

Supposons par exemple que vous souhaitiez ouvrir une position sur la paire EUR/USD en baisse avec un lot standard, cela signifierait la valeur de position suivante : 1,09715 $ * 100 000 $ * 1 = 109 715 $. Afin d’ouvrir une position, vous devez avoir un certain solde sur votre compte de trading. Lors de l’ouverture d’une position, un dépôt de garantie sera déduit du solde de votre compte, c’est ce qu’on appelle la marge.

Pour la position sur l’EUR/USD, elle est calculée avec 1 % de la valeur de la position. Cela signifie que pour l’exemple ci-dessus, vous auriez besoin d’un dépôt de garantie de 1 097,15 $ ; ce montant doit être disponible sur votre compte de trading.

En cas de gain
En supposant que le marché évolue comme vous l’aviez prévu. Le prix de l’EUR/USD recule à un nouveau niveau de 1,09153 $ / 1,09161 $. Vous avez ouvert une position sur un prix en baisse, ce qui signifie que vous deviez d’abord vendre l’EUR/USD et le racheter maintenant pour clôturer la position. Par conséquent, pour vous, le prix demandé de 1,09161 $ est important. Avec un CFD, la différence entre les positions est utilisée pour le paiement. Cela signifie que votre position pour ce prix a une valeur actuelle de : 1,09161 $ * 100 000 $ * 1 = 109 161 $

Puisque vous avez apparemment ouvert une position sur un taux de change en baisse, le calcul de vos bénéfices serait le suivant : Prix d’entrée – Prix de sortie = Bénéfice = 109 715 $ – 109 161 $ = 554 $

À la clôture de cette position, 544,00 $ seront crédités sur votre compte. De plus, votre dépôt de garantie initial (Marge) de 1 097,15 $ sera également à nouveau disponible.

En cas de perte
Dans ce cas, le marché évolue à contre-courant de ce que vous aviez prédit. Le taux de change de l’EUR/USD monte à un nouveau niveau de 1,10248 $ / 1,10256 $. Là encore, le prix demandé est important. Le prix demandé est maintenant de 1,10256 $, ce qui donne à votre position une valeur de: 1,10256 * 100 000 $ * 1 = 110256 $

Votre perte serait calculée à l’aide de la formule suivante: Prix d’entrée – Prix de sortie = Perte = 109 715 $ – 110 256 $ = -541 $

N’oubliez pas que puisque vous aviez déjà mis de côté un dépôt de garantie de 1 097,15 $ duquel est déduite votre perte sur cette position, la différence de 556,15 $ est alors retournée à votre compte.